电信诈骗年发30万起 诈骗金额高达100亿

喵酱| 2014-06-17 09:49:50
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银行电信商坐收手续费通信费

 

巨额的电信诈骗中,银行、电信商又扮演什么角色?记者请办案人员分析,银行和电信运营商如何分享电信诈骗的收益?

 

福建办案人员给记者算了一笔账:以诈骗100万元为例,诈骗分子是通过ATM机取现,而ATM机每天最多只能取款2万元,为了快速取款,诈骗分子必须将这100万元拆分转账至50个以上的异地甚至境外账户,再分别取现,每张银行卡开卡费用是5至10元,每次转账和取款都有相应的手续费。

 

据公安部统计,2013年全国电信诈骗发案30多万起,民众被骗金额达100亿元以上。

 

据悉,一些诈骗分子账户被公安机关冻结后,账户上还有不少资金,由于没有抓到犯罪嫌疑人,这些资金实际上是由银行在无偿使用,福建省公安厅刑侦总队相关负责人说:“目前,仅福建省就有几千万元这样的资金。”

 

记者从业内人士了解到,不少银行业务考核开户数量,多开卡意味着多得奖励。

 

另据分析,运营商获取的诈骗收益主要是通信费用。据办案人员介绍,“网络改号电话每分钟通话收费是1.5元至2元,诈骗团伙在境外通过网络改号电话群拨境内用户,产生大量通信费用分别由运营商以及二三级话务商分享。”

 

管理漏洞长期存在问责缺失

 

办案人员指出,电信诈骗反映的电信运营商和银行安全管理漏洞长期存在,一直没有得到改善,其主要原因是利益驱动和问责机制的缺失。

 

厦门勤贤律师事务所律师曾凌提出,人民银行、工信部近年来一直强调落实发卡实名制,但由于利益的驱动,一些银行和电信运营商并未严格执行这一要求。值得关注的是,监管部门如何履行监管职责,对不履行发卡实名制的银行、通信运营商进行问责,以及追究违规开通网络电话改号业务、不对境外网络改号电话进行拦截的运营商法律责任?

 

针对电话改号,福建省通信管理局相关负责人表示,通信运营商必须严格执行有关主叫号码传送规范,正确传送各类业务的主叫号码,不得擅自隐示或非法更改传送的主叫号码,不得为非法经营提供技术条件,其中包括明知或应知非法经营仍提供经营或技术条件。

 

陈伟才提出,只有更多的受害者拿起法律武器,依法进行诉讼,才能维护自身的合法权益;只有追究法律责任,才能促进运营商和银行规范自身行为,从源头上治理电信诈骗。

 

治理电信诈骗需要立法与共管

 

电信诈骗涉及立法机关、公检法、工商、银监会、银行、通信监管部门和电信运营商等,只有多方联动、合力阻击才能把电话诈骗乱象打压下去。全社会齐抓共管,才能标本兼治。

 

据悉,迄今为止,除了国务院颁布的电信条例外,电信法还没有问世。对于电信商在为公众提供安全、规范的服务以及应当承担的社会责任方面,法律的监管基本是空白——不断增多的电信诈骗为我们提出了法律新课题。

 

评论员李迩建议,要根治电信诈骗,首先必须从立法层面入手,尽快修改刑法等相关法律,一是降低电信诈骗的入刑门槛,二是改以诈骗行为而不是金额为立案量刑标准。其次,在立法机关修法完成之前,司法机关要积极作为,不能坐等新法,而是要充分利用现有法律打击犯罪,特别是“两高”应该尽快发布司法解释,进一步明确并降低电信诈骗的立案量刑标准,明确营运商等相关机构的法律责任,让司法机关打击犯罪有法可依。

 

另外,各行业不能将打击电信诈骗视为警方一家的事务,“一些行业内部只要完善一个环节漏洞,就可以避免案件的发生。”

 

公安部统计,2013年我国发生的30余万起电信诈骗案中,使用网络改号电话作案的占90%以上。

 

堵住改号电话漏洞是否存在技术局限?曾在公安系统工作20年的全国人大代表陈伟才并不这么认为,他指出,根据自己的调研,境外网络改号电话的识别、拦截,诈骗短信、垃圾短信的封堵、过滤,技术上是可行的。据了解,目前菲律宾已建立了相关管理机制,网络电话呼入时会播报防诈骗的提醒信息。

 

银行是犯罪分子实施犯罪的最后一道关卡,如果银行能够在一定程度上采取一些防范措施,切实加强对储户的利益保护,电信诈骗案件一定能够得到大幅度的遏制。

 

警方办案人员建议,银行要实施转账交易强制性提醒。银行柜台在给客户转账时,必须向客户提供《防范诈骗案件提醒》,并要求客户签名确认。自动柜员机汇款交易时必须在界面上显示汇入人部分姓名、籍贯以及银行卡开卡所在地信息,并弹出《防范诈骗案件提醒》,停留适当时间。

 

另外,被害人往往都是在汇完钱后才意识到被骗,按照正常程序需要到公安机关报案,公安机关立案后才能够开具相关法律文书冻结对方账户,但是实际操作中耗时太长,造成损失无法挽回,建议建立公安机关和银行之间的联络员快速联动机制,简化冻结流程。

 

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